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Eine Vermögensberatung hat grundsätzlich die Aufgabe, ihren Kunden bei der Finanzplanung unterstützend und ausführend zur Seite zu stehen. Der Berater berät eben nicht nur in wichtigen Fragen. Er sollte die gestellten Kundenanforderungen mit dem bestmöglichen Angebot -ganz im Sinne des Kunden- zueinander bringen, wie zum Beipspiel bei der Sutor Bank. Möchte man also sein Geld investieren, eine Lebensversicherung abschließen oder Vermögen aufbauen, macht es in jedem Fall Sinn, sich eine Vermögensberatung zu suchen, die einen dabei unterstützt.

Die Vermögensberatung berät und vergleicht nicht nur. Sie führt auch aus, bereitet also die Verträge vor und steht ebenfalls während der Laufzeit einer Anlageform oder eines Vertrags im Normalfall zur Seite. Weiterhin kann man Änderungen in den Verträgen über die Vermögensberatung erledigen lassen. Ein eventueller Umzug und eine damit verbundene Adressänderung macht das vielleicht bald schon notwendig.

Grundsätzlich ist Vermögensaufbau für jeden möglich. Ferner sollte jeder gewisse Versicherungen abschließen. Quer durch alle Bevölkerungsschichten benötigen die Menschen Hilfe und Rat, wenn es um ihre Finanzen geht. Diese Informationen und Empfehlungen erbringt die Vermögensberatung. Sie hat die Aufgabe ihren Kunden dabei zu helfen, die richtigen Entscheidungen zu treffen. Das Fachgebiet Finanzanlage und Versicherungen ist nämlich sehr umfangreich und für einen Laien kaum zu überblicken. Der Kunde sollte dafür erst einmal seine Ziele definieren können. Persönliche Wünsche, der Bedarf und die derzeitigen Lebensumstände sind ausschlaggebend dafür, in welche Richtung der Finanzplan erstellt wird. Eine tragfähige Vermögensplanung und natürlich ganzheitliche Vorsorge- und Finanzkonzepte, das sind die Dinge die eine Vermögensberatung für ihre Kunden erreichen sollte. Es bringt der beste Finanzplan nichts, wenn die monatlichen Raten unpassend gewählt wurden. Auch das Versicherungspaket sollte auf den Bedarf des betreffenden Menschen abgestimmt sein. Es sollte sich keiner ‚überversichern’. Gewisse wichtige Versicherungen für bestimmte Lebensumstände sollten aber auf der anderen Seite auf gar keinen Fall fehlen. Eine gute Vermögensberatung ist eine Gratwanderung. Sie sollte uns das ganze Leben begleiten.